懲治金融腐敗和防控金融風(fēng)險一體 推進(jìn)打掉“老鼠” 護(hù)住“玉盤”

近期，多名中央一級金融單位干部被查處，其中包括國家開發(fā)銀行黨委委員、副行長何興祥，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行河南省分行原黨委副書記、副行長楊百路，交通銀行遼寧省分行原黨委委員、副行長于化源……記者梳理發(fā)現(xiàn)，金融反腐持續(xù)深化，案件查辦深度和廣度不斷拓展。在查處相關(guān)案件的同時，紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)督促各職能部門逐案緊盯，積極追繳挽回相關(guān)損失，例如內(nèi)蒙古自治區(qū)紀(jì)委監(jiān)委通過嚴(yán)查包商銀行系列腐敗案件，推動蒙商銀行清收欠款266億元，收繳違紀(jì)款4552萬元。

此前召開的中央財經(jīng)委員會第十次會議強(qiáng)調(diào)，要統(tǒng)籌做好重大金融風(fēng)險防范化解工作，一體推進(jìn)懲治金融腐敗和防控金融風(fēng)險。十九屆中央第八輪巡視將對中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會等25家金融單位黨組織開展巡視。金融腐敗和金融風(fēng)險有何內(nèi)在聯(lián)系？應(yīng)如何處理好懲治金融腐敗和防控金融風(fēng)險的關(guān)系？如何深化標(biāo)本兼治，提升治理效能？

金融腐敗輻射范圍廣，利用審批監(jiān)管權(quán)索賄受賄、借貨幣發(fā)行搞“私人定制腐敗”、“靠接管吃接管”等問題突出

從近年來查處的案件看，金融腐敗的輻射范圍極為廣泛,從傳統(tǒng)銀行信貸到證券、保險、擔(dān)保、信用評級領(lǐng)域，涉及監(jiān)管尋租與共謀、證券內(nèi)幕交易、融資信息欺詐、信貸交易中利用職務(wù)便利索取額外收入、新型利益輸送等。

記者注意到，利用第三方支付牌照的審批監(jiān)管權(quán)索賄受賄成為腐敗的重要表現(xiàn)形式。據(jù)中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐中國人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察組有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，今年1月被“雙開”的匯達(dá)公司原黨委書記、董事長陶曉峰在擔(dān)任人民銀行內(nèi)審司副司長等職務(wù)期間，利用職務(wù)上的便利或職權(quán)和地位形成的便利條件，為支付公司、分支機(jī)構(gòu)人員及公司下屬、合作單位在申請支付業(yè)務(wù)許可證、內(nèi)部審計、調(diào)動工作、承接業(yè)務(wù)等事項上謀取利益，非法收受財物及財產(chǎn)性利益，數(shù)額巨大。

手握貨幣發(fā)行權(quán)的貨幣金銀部門也是腐敗的高風(fēng)險領(lǐng)域，違規(guī)購買大規(guī)格紀(jì)念幣、把貨幣作為“土特產(chǎn)”送禮、利用貨幣發(fā)行權(quán)搞“私人定制腐敗”等問題突出。例如，人民銀行貨幣金銀局計劃調(diào)撥處原處長韓利衛(wèi)將下級分支機(jī)構(gòu)的貨幣金銀部門當(dāng)作私人領(lǐng)域，通過允諾“在考核時加以照顧”等方式向下級分支機(jī)構(gòu)打招呼，進(jìn)而謀取私利。

隨著數(shù)字金融的迅速發(fā)展，不少監(jiān)管機(jī)構(gòu)在金融科技領(lǐng)域的系統(tǒng)開發(fā)、設(shè)備采購等方面投入日益加大，一些金融基礎(chǔ)設(shè)施企業(yè)的相關(guān)費用支出不斷增多，一些干部利用職務(wù)便利，在系統(tǒng)建設(shè)、設(shè)備采購、招投標(biāo)過程中為他人提供便利。

值得注意的是，有的金融監(jiān)管干部甚至借參與風(fēng)險處置工作之機(jī)以權(quán)謀私。今年7月，中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐銀保監(jiān)會紀(jì)檢監(jiān)察組聯(lián)合內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市監(jiān)委查處的四川銀保監(jiān)局原黨委委員、副局長李國榮便是一個典型。

“在包商銀行接管組任職以來，李國榮利用風(fēng)險處置權(quán)力大肆斂財，接受私營企業(yè)主請托，插手干預(yù)被接管銀行機(jī)構(gòu)及關(guān)聯(lián)銀行機(jī)構(gòu)資金借貸事項，利用職務(wù)便利，在被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)貸款發(fā)放或展期、貸款利息減免、債務(wù)重組等方面為他人謀取利益，是‘靠接管吃接管’的典型?！瘪v銀保監(jiān)會紀(jì)檢監(jiān)察組有關(guān)負(fù)責(zé)人說。

金融機(jī)構(gòu)自主經(jīng)營管理權(quán)較大，對“一把手”監(jiān)督乏力，金融腐敗鏈條式特征與蔓延性容易引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險

長期以來，金融機(jī)構(gòu)獨立法人的自主經(jīng)營管理權(quán)較大，特別是信貸業(yè)務(wù)“重放輕管”的現(xiàn)象仍較突出，內(nèi)控機(jī)制不健全尤其是對“一把手”監(jiān)督乏力，“上級監(jiān)督太遠(yuǎn)、同級監(jiān)督太軟、下級監(jiān)督太難”等問題依舊存在于一些金融機(jī)構(gòu)特別是基層分支機(jī)構(gòu)中。

“銀行經(jīng)營機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的權(quán)力集中體現(xiàn)在授信審批和經(jīng)費審批上，目前雖有支行行長委派、條線垂直領(lǐng)導(dǎo)等做法，但對主要負(fù)責(zé)人的監(jiān)督仍缺乏剛性?！苯K省蘇州市紀(jì)委監(jiān)委有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，投資銀行業(yè)務(wù)等新興銀行產(chǎn)品周期長、層層嵌套，有的項目甚至長達(dá)20年之久，這些產(chǎn)品的風(fēng)險管控主要靠“一把手”，由于時間長、責(zé)任追究難度大，容易滋生腐敗。

“資本市場腐敗案件具有較強(qiáng)的隱蔽性和復(fù)雜性，有的依托技術(shù)手段隔離資金流、信息流來隱藏腐敗行為，有的通過結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、股權(quán)代持、內(nèi)幕交易等手段，為賄賂行為披上市場化的外衣?！敝醒爰o(jì)委國家監(jiān)委駐證監(jiān)會紀(jì)檢監(jiān)察組有關(guān)負(fù)責(zé)人說。

隨著金融監(jiān)管力度加大，單獨作案難度增大，一些人轉(zhuǎn)而共同聯(lián)手作案、運(yùn)用高科技手段等方式為金融腐敗行為披上“隱形衣”?！耙恍┙鹑谙到y(tǒng)腐敗分子在內(nèi)部結(jié)成利益團(tuán)伙，他們互相掩蓋，以致長期不被發(fā)現(xiàn)?！睆V西壯族自治區(qū)紀(jì)委監(jiān)委第三監(jiān)督檢查室副主任吳德毅告訴記者。

比如，銀行間市場清算所股份有限公司原黨委書記、董事長許臻與財務(wù)、人力資源等關(guān)鍵崗位人員搞團(tuán)團(tuán)伙伙，發(fā)展自己的“小圈子”成員，并以“密薪制”為幌子向“小圈子”成員發(fā)放巨額獎金，離任后和被調(diào)查期間多次要求“小圈子”統(tǒng)一口徑，甚至還授意圈內(nèi)人員匿名舉報他人，對抗組織審查。

除手段隱蔽復(fù)雜外，金融行業(yè)的腐敗還呈現(xiàn)鏈條式特征，具有很強(qiáng)的蔓延性，不僅容易引發(fā)金融企業(yè)的風(fēng)險事件，還會降低市場資源配置效率，導(dǎo)致系統(tǒng)性風(fēng)險，威脅國家經(jīng)濟(jì)安全穩(wěn)定。

“有的案件金額不是特別大，但造成的政治后果、金融風(fēng)險不可低估。比如在機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入上‘放水’，把忽視合規(guī)經(jīng)營的不良機(jī)構(gòu)引入金融行業(yè)，埋下風(fēng)險隱患?！瘪v人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察組有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，比如陶曉峰甘愿充當(dāng)資本“說客”，從中斡旋協(xié)調(diào)幫助某公司獲得“支付業(yè)務(wù)許可證”，此后該公司因挪用客戶備付金造成流動性枯竭，嚴(yán)重資不抵債，給國家和人民利益造成巨額損失。

做好金融反腐與處置金融風(fēng)險統(tǒng)籌銜接，要從根本上理順內(nèi)部管理和外部監(jiān)督體制機(jī)制

金融風(fēng)險背后往往有金融腐敗，金融腐敗容易誘發(fā)并加劇金融風(fēng)險。“重大金融風(fēng)險一般都與違規(guī)違紀(jì)、失職瀆職行為有關(guān)，有些由違法犯罪行為直接引發(fā)，違規(guī)違紀(jì)違法行為與金融風(fēng)險存在著密切關(guān)系?！敝醒爰o(jì)委國家監(jiān)委駐中信集團(tuán)紀(jì)檢監(jiān)察組組長崔軍說。

近年來，各級紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)和監(jiān)管部門結(jié)合金融系統(tǒng)實際，圍繞做好金融反腐與處置金融風(fēng)險統(tǒng)籌銜接，探索建立查清案件事實、防控金融風(fēng)險、全力追贓挽損、彌補(bǔ)短板漏洞和修復(fù)政治生態(tài)“五合一”工作模式，在打掉金融腐敗“老鼠”的同時護(hù)住金融資產(chǎn)“玉盤”，取得了良好政治效果、紀(jì)法效果和社會效果。

例如，山西省紀(jì)委監(jiān)委督促協(xié)調(diào)公安、法院、地方銀行等單位逐案緊盯，清收逾期貸款本息244.23億元；遼寧省錦州市紀(jì)委監(jiān)委嚴(yán)查錦州銀行內(nèi)部人員利益輸送，推動錦州銀行清產(chǎn)核資，協(xié)助黨委政府有效摸清風(fēng)險底數(shù)。

“在看到成效的同時，仍有一些問題亟待解決?！瘪v銀保監(jiān)會紀(jì)檢監(jiān)察組有關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，“如果不能從根本上理順內(nèi)部管理和外部監(jiān)督的體制機(jī)制，風(fēng)險和腐敗問題依然會‘卷土重來’?！?/p>

以城商行為例，金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門、紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)、司法部門之間缺乏信息共享的制度安排，查辦案件和化解風(fēng)險協(xié)同推進(jìn)不足。銀行、監(jiān)管部門與紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)等在案件線索移交方面缺少全流程的工作機(jī)制，行刑銜接有待深化。此外，紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)多是在風(fēng)險爆發(fā)、腐敗暴露，金融機(jī)構(gòu)“傷筋動骨”后才介入，代價大、成本高，亟待優(yōu)化工作制度機(jī)制，主動發(fā)揮作用。

壓實金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，推進(jìn)強(qiáng)化金融監(jiān)管和內(nèi)部治理

“一體推進(jìn)懲治金融腐敗和防控金融風(fēng)險，關(guān)鍵在于堅持和加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化政治建設(shè)，持之以恒推進(jìn)全面從嚴(yán)治黨?！瘪v證監(jiān)會紀(jì)檢監(jiān)察組有關(guān)負(fù)責(zé)人指出，金融領(lǐng)域發(fā)生的一連串風(fēng)險事件和腐敗案件，追根溯源在于金融機(jī)構(gòu)黨建弱化、虛化、邊緣化。要緊緊扭住公權(quán)力規(guī)范運(yùn)行這一重點，切實督促落實管黨治黨主體責(zé)任，推進(jìn)強(qiáng)化金融監(jiān)管和內(nèi)部治理。

中國人民銀行在防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)中，注重標(biāo)本兼治防控金融風(fēng)險。一方面，督促金融機(jī)構(gòu)將黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理，推動解決高風(fēng)險金融機(jī)構(gòu)黨的領(lǐng)導(dǎo)和黨的建設(shè)弱化、虛化、邊緣化問題，推動金融監(jiān)管部門把公司治理作為對金融機(jī)構(gòu)日常監(jiān)管的重要內(nèi)容。另一方面，協(xié)調(diào)完善金融監(jiān)管體制，穩(wěn)步實施系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)、金融控股公司監(jiān)管，推動各地建立金融委辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制，推動出臺防范化解重大金融風(fēng)險問責(zé)辦法，推動落實地方黨政同責(zé)，壓實各方責(zé)任。

隨著派駐機(jī)構(gòu)改革加快推進(jìn)，派駐金融機(jī)構(gòu)紀(jì)檢監(jiān)察組以強(qiáng)監(jiān)督促進(jìn)強(qiáng)監(jiān)管，在深挖徹查金融風(fēng)險背后腐敗問題的同時深化以案促改，“派”的權(quán)威和“駐”的優(yōu)勢不斷彰顯。

中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐中國建設(shè)銀行紀(jì)檢監(jiān)察組督促案發(fā)單位開展以案復(fù)盤工作，全面查找制度缺陷和管理漏洞。針對總行渠道與運(yùn)營管理部原副總經(jīng)理陳德受賄案件暴露出來的集中采購、員工招錄借調(diào)等方面的問題，督促建行黨委及有關(guān)部門制定了《員工親屬回避規(guī)定》等規(guī)定，修訂了《集中采購管理辦法》等六項采購制度；針對信貸管理和授信審批領(lǐng)域暴露的問題，督促制定《不當(dāng)干預(yù)授信審批工作行為禁止性規(guī)定》等管理規(guī)定，做到查處一個、規(guī)范一方。

針對近期引起廣泛討論的政商“旋轉(zhuǎn)門”和離職人員不當(dāng)入股問題，駐證監(jiān)會紀(jì)檢監(jiān)察組推動證監(jiān)會黨委制定完善離職干部相關(guān)監(jiān)督管理制度，嚴(yán)格規(guī)范監(jiān)管干部與監(jiān)管對象特別是系統(tǒng)離職人員的交往行為，進(jìn)一步規(guī)范證監(jiān)會系統(tǒng)工作人員離職后有關(guān)行為，切實強(qiáng)化對證監(jiān)會系統(tǒng)離職人員的監(jiān)督。

一體推進(jìn)懲治金融腐敗和防控金融風(fēng)險，深化標(biāo)本兼治提升治理效能

隨著金融反腐實踐發(fā)展，紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)在把握“三不”內(nèi)在邏輯的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)一體推進(jìn)懲治金融腐敗和防控金融風(fēng)險的頂層設(shè)計，標(biāo)本兼治綜合成效明顯提升。

以建立統(tǒng)籌銜接辦案機(jī)制為關(guān)鍵切口，著力貫通“三不”內(nèi)在聯(lián)系。駐銀保監(jiān)會紀(jì)檢監(jiān)察組緊盯會機(jī)關(guān)、資產(chǎn)管理公司以及北上廣深等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，針對金融腐敗特點和規(guī)律，梳理總結(jié)辦案經(jīng)驗，利用查詢信息進(jìn)行大數(shù)據(jù)分析研判，圍繞“人、事、錢、權(quán)”4個職務(wù)違法關(guān)鍵點，建立“查清問題、防控風(fēng)險、追贓挽損、彌補(bǔ)短板、重塑生態(tài)”統(tǒng)籌銜接的辦案模式，持續(xù)做好案件查辦“后半篇文章”。

以用好“四種形態(tài)”為重要載體，促進(jìn)治標(biāo)與治本相統(tǒng)一。廣西壯族自治區(qū)紀(jì)委監(jiān)委負(fù)責(zé)人介紹，廣西在近期開展的區(qū)直金融企業(yè)腐敗和作風(fēng)問題專項治理中，廣泛組織開展談心談話。截至目前，廣西區(qū)直金融企業(yè)及所屬機(jī)構(gòu)累計開展談心談話46000余人次，重點排查發(fā)現(xiàn)金融政策落實、主體責(zé)任落實、金融資產(chǎn)管理、企業(yè)自身經(jīng)營管理等四方面問題44個，提出整改措施84條，指導(dǎo)督促有關(guān)部門建立健全制度機(jī)制67項，移送紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)問題線索13件，專項治理抓早抓小、風(fēng)險防控的作用逐步顯現(xiàn)。

以深化垂直管理單位紀(jì)檢監(jiān)察體制改革為組織保障，確?！叭弧币惑w穩(wěn)步推進(jìn)。駐證監(jiān)會紀(jì)檢監(jiān)察組通過深化垂管改革，督促證監(jiān)會系統(tǒng)高質(zhì)量完成好資本市場重大改革任務(wù)，以注冊制改革為牽引，一體推進(jìn)證券發(fā)行上市、日常監(jiān)管執(zhí)法和投資者保護(hù)等基礎(chǔ)性制度改革，持續(xù)完善相關(guān)規(guī)則制度體系和公權(quán)力運(yùn)行監(jiān)督評價機(jī)制，擠壓權(quán)力尋租空間。駐銀保監(jiān)會紀(jì)檢監(jiān)察組注重內(nèi)控監(jiān)督機(jī)制建設(shè)，通過強(qiáng)化查審分離機(jī)制、履職回避機(jī)制、工作督辦機(jī)制、廉政風(fēng)險排查機(jī)制等，著力防范化解紀(jì)檢監(jiān)察干部履職風(fēng)險。

以構(gòu)建貫通融合的監(jiān)督機(jī)制為重要方式，有效增強(qiáng)監(jiān)督合力。駐銀保監(jiān)會紀(jì)檢監(jiān)察組初步建立起協(xié)調(diào)內(nèi)外的貫通機(jī)制和工作渠道。對內(nèi)建立與銀保監(jiān)會機(jī)關(guān)19個主要監(jiān)管部門日常聯(lián)系機(jī)制，加強(qiáng)與巡視審計部門協(xié)調(diào)聯(lián)動，初步實現(xiàn)監(jiān)管“金融事”與監(jiān)督“金融人”的貫通；對外做好與駐中管金融企業(yè)紀(jì)檢監(jiān)察組工作聯(lián)動，加強(qiáng)信息共享和協(xié)作配合，切實解決一批由監(jiān)督或監(jiān)管部門單獨發(fā)力效果不佳或難以解決的問題，金融防險和反腐合力明顯增強(qiáng)。（楊文佳 侯顆）